欧盟瞄准隐私币，同时不影响比特币传输

欧盟已批准反洗钱规则，该规则将禁止受监管的加密货币公司支持隐私币，同时将私人钱包之间的直接比特币转移排除在强制身份识别要求的范围之外。

根据将于 2027 年 7 月 10 日生效的法规（欧盟）2024/1624，在欧盟运营的加密资产服务提供商将面临更严格的客户验证义务以及对增强交易匿名性的服务的新限制。

该法规出台时，欧盟范围内的商业现金支付限额为 10,000 欧元（约合 11,500 美元），并对多个被认为容易受到洗钱风险的行业提出了额外的合规要求。

私人钱包之间的比特币转账不受反洗钱检查

根据新框架，受监管的加密货币企业（包括交易所和托管机构）必须对价值 1,000 欧元（约 1,150 美元）或以上的偶尔加密货币交易进行全面的客户尽职调查。

对于低于该阈值的交易，提供商仍必须识别客户身份，尽管他们不需要完成应用于较大交易或持续业务关系的相同级别的验证。

同时，该法规明确禁止允许交易匿名或增加混淆的匿名加密账户和服务，包括涉及匿名增强加密货币的账户和服务。

虽然这些规则有效地阻止受监管的加密货币公司列出、托管或促进涉及隐私资产的交易，但该立法并不禁止个人拥有或私下使用这些加密货币。

与法规一起发布的澄清声明指出，身份识别要求适用于加密资产服务提供商，而不是每个区块链交易。自托管钱包之间进行的直接转账不属于这些义务的范围。

法规 (EU) 2023/1113（通常称为旅行规则框架）的单独要求要求受监管的提供商在加密货币传输期间传输发送者和接收者信息。当涉及自托管钱包的转账金额达到或超过 1,000 欧元且涉及受监管中介机构时，需要进行额外检查。

因此，通过交易所和其他受监管平台进行交易的用户必须完成“了解你的客户”程序，而在没有中介的情况下进行的点对点比特币交易不会触发欧盟法律规定的直接身份验证要求。

整个欧盟范围内的现金支付面临新的限制

除了加密货币之外，法规 (EU) 2024/1624 还为整个欧盟的商业现金支付设定了 10,000 欧元的统一上限。如果国家当局选择更严格的控制，个别成员国可能会继续执行较低的限制。

对于价值 3,000 欧元（约 3,450 美元）或以上的现金交易，交易者和其他义务实体必须在完成交易之前验证客户身份并进行尽职调查。

该法规指出，新的上限不适用于通过银行、支付机构或电子货币发行机构进行的存款或付款。这些交易仍然受到现有监控系统和检测到警告信号的可疑活动报告要求的约束。

该立法的另一个主要组成部分扩大了欧盟反洗钱义务所涵盖的实体清单。职业足球俱乐部、足球经纪人、众筹运营商、投资移民企业、奢侈品经销商和其他一些行业现在将被要求进行合规检查并报告可疑活动。

受益所有权透明度规则也得到了加强。根据规定，欧盟范围内的法人实体必须通过国家登记处披露其最终所有者，所有权门槛一般设定为 25%，对于某些高风险结构则降至 15%。

涉及特定欧盟商业活动或房地产交易的信托、基金会和非欧盟实体也将受到披露要求的约束，受托人需要在 28 个日历日内更新所有权信息。