爱尔兰在新的金融犯罪行动计划中加强加密货币保护

爱尔兰已将加密资产纳入其最新打击金融犯罪的框架中。

周四，政府针对洗钱、恐怖主义融资和扩散融资推出了新的国家风险评估，同时还推出了 30 点行动计划，以加强国家的应对措施。该评估将加密资产的滥用列为一系列不断演变的威胁之一，并列举了日益复杂的欺诈、新兴技术和全球金融网络中的漏洞。

根据财政部的说法，该计划的主要措施是“加强对加密资产和数字金融的保护。”

最具体的加密货币条款要求爱尔兰赌博监管局制定接受“加密货币相关活动作为资金来源”的行业标准，确保公司进行适当的尽职调查并验证资金是否合法。该措施预计于 2027 年第二季度实施。

该标准旨在确保进入受监管企业的资金来自合法来源，这是对加密货币和赌博更广泛收紧控制的一部分。央行还单独指示对包括人工智能在内的新兴技术如何为反洗钱工作创造新的漏洞和新工具建立“系统的理解”。

更广泛的计划依赖于其他地方更严格的监督。它赋予反洗钱监管机构新的罚款权力，使私人会员的赌博俱乐部受到强制许可，引入了将赌博支出返还到原始存款账户的“闭环”规则，提高了公司所有权的透明度，并创建了一个框架来在税收和消费税调查的同时进行洗钱调查。

随附的风险评估将爱尔兰的总体洗钱威胁评为“中等”，将恐怖主义融资威胁评为“低”，同时指出犯罪网络“越来越多地将传统的基于现金的方法与数字创新相结合”，包括加密资产、钱骡网络和“复杂的分层技术”。

此次活动还旨在为全球反洗钱标准制定者金融行动特别工作组在爱尔兰进行的 2028 年相互评估做准备。

塔奈斯特和财政部长西蒙·哈里斯在发布会上表示：“犯罪分子正在变得越来越狡猾，他们利用技术、跨国界活动并迅速适应变化。”他补充说，政府“面对这些威胁不能袖手旁观。”

他强调，金融犯罪并非没有受害者，并指出“犯罪活动导致老年人失去积蓄、家庭被诈骗、社区受到伤害。”

司法部长吉姆·奥卡拉汉 (Jim O'Callaghan) 称该计划是一个“实用路线图”，旨在确保爱尔兰的应对措施“有效、适度且符合目的”，并将与爱尔兰警察局、税务局、中央银行和其他监管机构一起实施。

继爱尔兰境内发生的引人注目的加密案件之后，人们重新开始关注。 3 月份，犯罪资产局破解了与一名被定罪毒贩有关的 12 个比特币钱包中的一个，这是 6,000 比特币抓获的一部分2019 年查获的赃款已增至约 3.83 亿美元。